מנהל תיקי לקוחות: מי צריך את זה בכלל?
בשוק התעסוקה המודרני, כל אחד מחפש את המשרה המושלמת, וכמדינת ישראל, שתמיד נהיה בעד קלישאות, השמיים הם הגבול. אחד התפקידים שמרגישים כמו כרטיס ברווז מוזהב בשוק העבודה – הוא תפקיד המנהל תיקי לקוחות. אבל למה בעצם זה כל כך מבוקש? התפקיד הזה כן מעורב בקשרים עם אנשים, אבל מה עושות הידיים? פה נכנס המשחק של כסף, ברוקרים, הסתברויות, סיכונים, והכל מסונן דרך חתיכת בורקס בבוקר שישי. אז בואו נצלול פנימה!
מה זה אומר להיות מנהל תיקי לקוחות?
כלומר, זה מה שאומרים. מנהל תיקי לקוחות נמצא בצומת של החלטות פיננסיות. הוא אחראי על טובת האינטרסים של הלקוח וצריך לנהל את תיק הנכסים שלו בצורה מיטבית. זה אומר שלקבוע את האסטרטגיות המושלמות בת חמש שניות היסטוריה – אין לחץ נכון? ומה הם בעצם הציוד הנדרש כדי להצלחה?
- יכולת ניהול זמן: ניהול לקוחות זה כמו לשמור על בלון שלא יתפוצץ. כל מהלך לא מתוזמן עלול להתפוצץ בפנים.
- תודעת שירות לקוחות: אם הלקוח שלך מעוניין לקחת את הילד לחתונה ולא לתעד את השקעתו, אז זו בעיה.
- ידע פיננסי: כן, כן, זה אומר לקפוץ עם סוסים לחישובים של בין רווח להפסד.
מה זה כסף? מה זה לקוח? ומה הקשר?
אם אי פעם תהיתם מה הקשר בין כסף לשימור לקוחות, אתם לא לבד! עליכם לדעת ששימור לקוחות הוא יסוד על. ככל שמנהל תיקי הלקוחות משקיע יותר עבודה להיחשף, כך הסיכויים להצלחה גדלים. הלקוח הוא המלך, גם כאשר הוא מבקש לעשות שינויים מדהימים לנכסים שהפקדתם עבורו. וגם אם הוא לא מבקש – הלקוח הוא המלך!
כיצד בוחרים את המנהל המתאים?
מעבר לפרטים הטכניים, יש גם עניין של כימיה. אי לכך, ראשית, רצוי לשאול את עצמך:
- האם אני סומך עליו? (מה שכולל להתמודד עם אחוזי רווח והפסד).
- האם יש לנו שפה משותפת? (כמו לספר סיפור במגוון עלויות)
- האם הוא באמת יכול לגרום לי להרגיש שאני מלך? (או לפחות השריף של הכפר…)
5 שאלות שכדאי לשאול מנהל תיקי הלקוחות!
אז לפני שאתם קופצים על ההזדמנות, שאלו את עצמכם:
- מה הניסיון שלך בניהול תיקי לקוחות?
- כיצד אתה מתמודד עם לקוח לא מרוצה?
- מהן האסטרטגיות שלך לניהול סיכונים?
- איך אתה שולח לי דוא”ל שלא יחרבן לי את היום?
- מה חדש באופק? (או כשעומדים מול מחשב, מה תעשה עם כל ההשקעות?)
האם יש עתיד בזה?
שוק העבודה בתחום הפיננסי משתנה כל הזמן, ועבודת מנהל תיקי לקוחות נראית שם כיוזמה משתלמת. כל יום יש משהו חדש ללמוד, והתפתחות מקצועית היא חלק מהמציאות. זה מרגיש כמו לעוף על היבשת תוך כדי שכולנו טסים מעל הסתיו!
- מנהל תיקים מוצלח יכול להיות מועמד גם למשרות בכירות יותר.
- הכלכלה יכולה לרדת באותו קצב שבו האדם קורא שירים ברדיו.
- חברות רבות מחפשות אנשים חדשים בתחום, והניסיון שלך יכול להיות המפתח.
לקוחות: הם חברים או אויבים?
כשהלקוח צריך, חבר או אויב – לפעמים קשה לדעת! נכון, ניהול תיקים קשה, ומאחורי כל לקוח יש קו ההכנסות שלו, אבל מה לא עושים בשביל לחיות בכבוד?
טיפ לסיום: אם רוצים להיות מנהל תיקי לקוחות, כדאי להתחיל עם כמה ספרים בתחום הפיננסי. לאחר מכן כנראה תמצאו את עצמכם מחפשים גם כוס קפה טובה.
סיכום: האם אתה הפייפר שזועק לטיפול?
בסופו של דבר, אם אתם מחפשים קריירה באירועים פיננסיים ועוד – מנהל תיקי לקוחות נראה כאחד התפקידים שיכולים להיות שילוב מנצח. התפקיד הזה, כן הוא רווי אתגרים ומעל הכל – זהו תפקיד שמערב קשרים, ניהול סיכונים והנאה רבה בעבודה עם לקוחות. זה התפקיד שבו אפשר פרחונים בכל טווח, לקוחות רדומים ומי יודע – אולי גם על הדרך מצא את הדרך להצליח כמו ג’ון הנקוק! או לפחות כמישהו שיכול לחייך בסוף חודש.